Nunca suelen ir más allá de una broma inocente, pero si quieres evitarte un susto o una llamada incómoda, procura evitar cualquier relación con términos que puedan ser malinterpretados a la hora de nombrar tus conceptos en Bizum al pagar a un amigo. Tal y como explicaba la propia compañía, si estás pensando en poner una broma en tu próximo concepto de Bizum, "piénsatelo dos veces". Puede salirte más caro de lo que crees.
Según la ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, los bancos están obligados a monitorizar transacciones que puedan tener relación directa o indirecta con actos delictivos. Basta con toparse con ciertas palabras clave para iniciar una investigación, y si se da el caso lo más suave a lo que puedes enfrentarte es que se bloquee la transacción.
Cuidado con poner estas palabras en los conceptos de Bizum
Al automatizarse ciertos procesos, las palabras incluidas en la lista negra de bancos y policía pueden comportar un bloqueo temporal de la cuenta. Si estás pensando en incluir nombres de términos delictivos como si fuese el mejor chiste que vas a contar hoy, tal vez quieras darle otra vuelta a la idea. Dependiendo del concepto y el importe, es una prueba indiciaria capaz de levantar una investigación.
Si bien es cierto que a menudo todo se resuelve con una llamada amistosa del banco, conscientes de que nadie en su sano juicio incluiría ese tipo de conceptos en una operación real, esa opción va a depender de la disponibilidad de quienes estén controlando la situación y, si es una máquina la que termina tomando esa decisión, es fácil que termines navegando entre el susto y el arrepentimiento.
Imagen | Bruce Mars
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